Comment ouvrir un compte bancaire offshore au Panama

J’ouvre des comptes bancaires offshore au Panama depuis 2001. Il devient chaque année plus difficile de trouver des banques qui prendront des personnes américaines ou européennes. Depuis janvier 2017, l’ouverture d’un compte bancaire offshore au Panama pour votre entreprise est extrêmement difficile. Le Panama est la meilleure juridiction pour une entreprise internationale, mais préparez-vous à vous battre pour ouvrir votre compte.

Notez que cet article est axé sur les comptes bancaires des petites entreprises. Comptes bancaires offshore au Panama avec un solde de 50 000 $ ou moins et plusieurs fils entrants et sortants chaque mois. Il est beaucoup plus facile d’ouvrir un compte de placement ou un compte d’entreprise avec un solde de 400 000 $ ou plus.

Alors, parlons de la façon d’ouvrir un compte bancaire offshore au Panama pour votre petite entreprise.

Tout d’abord, vous aurez besoin d’une structure au Panama pour obtenir un compte au Panama. Cela peut être une société de base ou quelque chose de plus avancé comme une fondation au Panama avec une société. Vous pouvez également créer une structure de confidentialité maximale avec une LLC des îles Cook en tant que fondateur de la fondation.

Deuxièmement, seulement environ 1 banque sur 10 au Panama ouvrira un compte de petite entreprise pour un non-résident. Si vous devenez résident, ce processus devient beaucoup plus facile et presque toutes les banques vous seront ouvertes.

  • Si vous êtes de l’une des 50 nations « amies » qui ont des accords avec le Panama, vous pouvez obtenir une résidence avec un investissement en teck de 20 000 $ ou 350 000 real en immobilier. Pour en savoir plus sur le programme de reboisement du teck, voir: Meilleure résidence au Panama par Programme d’investissement.

Le Panama est rempli de grandes banques, mais peu de gens veulent des comptes de petites entreprises non résidents. Et ceux qui le font vérifieront très soigneusement vous et votre entreprise. Leur réponse par défaut sera « non », et il faudra beaucoup de travail pour les déplacer de cette position.

Une fois que vous avez votre société ou votre fondation au Panama, vous pouvez commencer à demander un compte bancaire offshore. Encore une fois, soyez prêt pour un processus long et frustrant. La plupart des banques exigent 10 à 12 formulaires d’ouverture de compte différents.

Troisièmement, le Panama nécessite toujours une visite personnelle. Vous devez vous rendre au Panama pour ouvrir tout type de compte dans le pays. Pour cette raison, certains décident de commencer par un compte d’entreprise offshore pour leur société au Panama dans une banque au Belize, aux îles Cook ou ailleurs.

C’est-à-dire que vous pouvez ouvrir un compte professionnel de base dans un pays qui ne nécessite pas de visite personnelle. Ensuite, à mesure que le compte grandit, rendez-vous au Panama pour ouvrir votre compte d’entreprise principal.

Voici les documents dont vous aurez besoin pour ouvrir un compte bancaire offshore pour une petite entreprise au Panama:

A. Copie des statuts constitutifs et de leurs modifications

B. Copie du certificat d’enregistrement public

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C. Preuve de fonds et d’activité commerciale: copie des derniers états financiers ou compte de résultat de la société ou des actionnaires si la société est nouvellement constituée. Si le document à l’appui des fonds n’est pas du Panama doit être apostillé.

D. Référence bancaire:

  • Deux lettres de référence bancaire pour vous personnellement
  • Lettre de référence bancaire pour la société (l’entité que vous utilisez maintenant, pas la nouvelle structure du Panama).
  • Les formulaires bancaires exigeront également des renseignements de référence personnels, commerciaux et bancaires.

E. Copie de votre passeport indiquant votre cachet d’entrée au Panama

F. Copie d’une facture de services publics indiquant votre nom et votre adresse personnelle. Peut nécessiter un notaire et une apostille.

G. Une lettre résumant l’entreprise à mener. Il doit inclure une liste de vos principaux fournisseurs et clients, ainsi que l’activité prévue du compte. Soyez aussi détaillé que possible lorsque vous expliquez l’entreprise.

Les éléments ci-dessus sont requis pour tous les dirigeants, administrateurs et actionnaires de la société.

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Il est possible de remplir les formulaires et d’organiser les documents avant de voyager au Panama. Dans ce cas, vous pourriez passer seulement deux nuits dans le pays pour rencontrer le banquier.

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J’espère que cet article sur la façon d’ouvrir un compte bancaire offshore au Panama a été utile. Pour plus d’informations, veuillez contacter notre bureau ICI et nous serons heureux de discuter avec vous.

Êtes-vous prêt à commencer le processus d’aller au large au Panama, alors veuillez aller ICI.

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